Doradztwo finansowe 360° i zarządzanie finansami osobistymi (tryb stacjonarny) (edycja 1)

Semestr zimowy 2026/2027, letni 2026/2027

Cele i charakterystyka studiów

Głównym celem studiów jest przygotowanie słuchaczy do pracy świadomego doradcy finansowego, bankowego, ubezpieczeniowego oraz odpowiedzialnego zarządzania własnymi finansami. Tematyka zajęć jest ukierunkowana na przyswojenie od praktyków wiedzy, kompetencji i dobrych praktyk pozwalających na etyczne podejście i kompleksowe rozumienie zagadnień finansów osobistych.

Słuchacze zdobywają wiedzę z obszarów:

• długoterminowego planowania finansów osobistych
• ubezpieczeń osobowych
• ubezpieczeń majątkowych
• produktów oszczędnościowych oraz inwestycyjnych
• podatkowych aspektów inwestowania
• sprzedaży opartej na potrzebach
• budowania marki osobistej doradcy/eksperta

Uczestnicy zajęć otrzymują kompleksową wiedzę z zakresu doradztwa finansowego i finansów osobistych. Celem studiów jest zbudowanie kompetencji słuchaczy w zakresie umiejętności miękkich oraz twardych, które są niezbędne w pracy z klientem indywidualnym.

Program kładzie nacisk na kompetencje miękkie takie jak komunikacja interpersonalna, umiejętność aktywnego słuchania, asertywność, czy odporność na stres i doskonałą organizację czasu pracy. W ramach kompetencji twardych program skupia się na dostarczeniu narzędzi, schematów i metod pracy pozwalających implementować pozyskaną w toku studiów wiedzę w skuteczny i efektywny sposób.

Program został przygotowany w oparciu o rozmowy z ekspertami rynków finansowych: doradcami finansowymi, agentami i multiagentami ubezpieczeniowymi oraz bankowcami, a także liczne obserwacje problemów, z którymi mierzy się „statystyczny Kowalski” na co dzień.

Najważniejsze korzyści dla słuchaczy:

• uczestniczenie w studiach podyplomowych, które dostosowane są do obecnych realiów rynku i problemów klientów (a także wyprzedzają wyzwania, które mogą pojawić się za sprawą obecnego rozwoju technologicznego)
• możliwość uczestniczenia w zajęciach prowadzonych przez praktyków odnoszących zarówno zawodowe, jak i prywatne sukcesy na rynkach ubezpieczeniowych/finansowych i inwestycyjnych
• program przygotowany w sposób wyprzedzający problemy i ryzyka rynkowe, które mogą zmaterializować się w niedalekiej przyszłości ze względu na przyspieszający rozwój technologiczny.

Studia odbywają się w formule stacjonarnej i nastawione są nie tylko na pozyskiwanie wiedzy i kompetencji, ale networking i budowanie wspierającej sieci kontaktów z osobami w branży i w branżach pokrewnych.

Unikalną wartością naszych studiów podyplomowych jest współpraca ze skutecznymi ekspertami i przedsiębiorcami, co potwierdzają nie tylko certyfikaty, ale również przychody prowadzonych przez nich przedsięwzięć oraz opinie klientów.

Adresaci

Adresatami kierunku są osoby, które chcą nauczyć się:

1. analizowania potrzeb finansowych klienta lub własnego gospodarstwa domowego,
2. diagnozowania poziomu bezpieczeństwa finansowego oraz identyfikowania luk ochronnych,
3. rozumienia podstaw prawnych, etycznych i regulacyjnych doradztwa finansowego,
4. projektowania ochrony ubezpieczeniowej majątku, życia, dochodu i działalności gospodarczej,
5. oceny produktów finansowych, oszczędnościowych i inwestycyjnych,
6. rozumienia instrumentów rynku inwestycyjnego,
7. analizy ryzyka i budowy portfela inwestycji,
8. przygotowywania długoterminowych planów finansowych,
9. uwzględniania podatkowych aspektów inwestowania długoterminowego,
10. prowadzenia sprzedaży opartej na potrzebach klienta,
11. budowania relacji z klientem opartych na zaufaniu i profesjonalizmie,
12. rozwijania marki osobistej w mediach społecznościowych i kanałach cyfrowych.

To genialne przygotowanie merytoryczne dla osób, które pracują lub chcą podjąć zatrudnienie na stanowiskach:

1. doradców finansowych, ubezpieczeniowych i inwestycyjnych,
2. agentów ubezpieczeniowych, multiagentów oraz osób współpracujących z firmami pośrednictwa finansowego,
3. pracowników banków, firm ubezpieczeniowych, instytucji finansowych, domów maklerskich i podmiotów rynku kapitałowego,
4. osób zajmujących się obsługą klienta premium, private banking, wealth management, sprzedażą produktów finansowych lub relacjami z klientami,
5. przedsiębiorców, menedżerów i specjalistów, którzy chcą lepiej zarządzać własnym majątkiem, płynnością, oszczędnościami, inwestycjami i bezpieczeństwem finansowym,
6. osób planujących rozpoczęcie kariery w doradztwie finansowym, ubezpieczeniowym lub inwestycyjnym.

Czas trwania i liczba godzin

2 semestry, 164 godz.

Program studiów

Pobierz program studiów do wydruku

Lp.	Nazwa przedmiotu	Liczba godzin
1.	Etyka i standardy profesjonalne doradcy finansowego	8
2.	Regulacje prawne, compliance i odpowiedzialność doradcy finansowego	8
3.	Analiza potrzeb klienta Client Needs Analysis	16
4.	Zarządzanie finansami osobistymi i bezpieczeństwem finansowym	4
5.	Płynność, rezerwa finansowa i portfel oszczędności	4
6.	Długoterminowe planowanie finansowe	8
7.	Projektowanie ochrony ubezpieczeniowej	4
8.	Ubezpieczenia majątkowe i firmowe	8
9.	Logika ubezpieczeniowa i ubezpieczenia życiowe w pracy doradcy finansowego	16
10.	Produkty finansowe, oszczędnościowe i inwestycyjne w praktyce	16
11.	Analiza ryzyka i budowa portfela inwestycji	16
12.	Instrumenty rynku inwestycyjnego	16
13.	Podatki i efektywność fiskalna w inwestowaniu długoterminowym	8
14.	Sprzedaż oparta o potrzeby	16
15.	Budowa marki osobistej w oparciu o Social Media	16
	RAZEM	164

Warunki i sposób zaliczenia studiów

Warunkiem uzyskania świadectwa ukończenia studiów jest:

• obecność na zajęciach (min 80%)
• otrzymanie zaliczeń ze wszystkich przedmiotów (na warunkach określonych przez prowadzących zajęcia)
• uzyskanie pozytywnej oceny z egzaminu końcowego

Egzamin końcowy ma formę pisemną (test) i odbywa się w trybie stacjonarnym.

Forma egzaminu może ulec zmianie. O ostatecznej formie zaliczenia decyduje kierownik studiów podyplomowych.

---

Studia kończą się egzaminem w formie pisemnej (test, pytania zamknięte, jednokrotnego wyboru). Pytania obejmują zakres zagadnień merytorycznych wchodzących w skład poszczególnych przedmiotów.

Organizacja studiów

• zajęcia są prowadzone w formule stacjonarnej
• zajęcia stacjonarne są prowadzone na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu
• studia podyplomowe w trybie zaocznym weekendowym
• zajęcia odbywają się mniej więcej co trzy tygodnie
• liczba zjazdów: 11
• język: polski

W ramach studiów na tym kierunku oferujemy:

• indywidualne konto na platformie Microsoft 365 (a w nim m.in.: pakiet Office, Teams, Forms, OneDrive)
• materiały dydaktyczne
• dostęp do zasobów czytelni czasopism i czytelni głównej
• dostęp do zasobów biblioteki Uniwersytetu Ekonomicznego

Kierownik studiów podyplomowych przed rozpoczęciem zajęć przesyła szczegółowe informacje organizacyjne oraz terminy zjazdów. Świadectwo ukończenia studiów podyplomowych jest wydawane w języku polskim, wraz z odpisem w języku angielskim.

Kadra dydaktyczna

Kadra dydaktyczna opiera się przede wszystkim na osobach, które są wiodącymi praktykami w swoich dziedzinach z doświadczeniem w prowadzeniu szkoleń i warsztatów. Dzięki temu słuchacze mają możliwość pracy na rzeczywistych case studies przyspieszających przyswajanie wiedzy, zajęcia są ciekawe i angażujące, a nie „tylko merytoryczne”. Część narzędzi, schematów i automatyzacji przedstawianych w ramach zajęć zostało przetestowane na ponad 3,5 tysiąca indywidualnych przypadków, dzięki czemu, po prostu wiemy, że działają.

Kierownictwo i opieka naukowa

Kierownik

dr Jakub Drzewiecki
Katedra Zarządzania i Przedsiębiorczości
e-mail: jakub.drzewiecki@ue.wroc.pl

Opiekun naukowy

dr hab. Bartłomiej Nita, prof. UEW
Katedra Rachunkowości, Sprawozdawczości i Analizy Finansowej
tel. 607 440 204
e-mail: bartlomiej.nita@ue.wroc.pl
pok. 519, bud. Z

Cena

4900 PLN

Cena obejmuje również koszt uzyskania certyfikatu Readiness.

Istnieje możliwość rozłożenia opłaty na raty:
2 - dla os. indywidualnych, os. prowadzących działalność gospodarczą, firm i instytucji
4 - wyłącznie dla os. indywidualnych
6 - wyłącznie dla os. indywidualnych

W tym celu prosimy o wiadomość mailową do koordynatora studiów z informacją o wybranej ilości rat.

Ważne! Opłata za studia powinna zostać dokonana dopiero po otrzymaniu od kierownika studiów informacji o zebraniu się grupy i uruchomieniu kierunku. Numer konta do wpłat będzie widoczny po zalogowaniu na indywidualny profil słuchacza. W tytule prosimy wpisać imię, nazwisko i kierunek studiów.

Nie pobieramy opłaty wpisowej.
Faktury VAT są wystawiane na życzenie i przesyłane mailowo zgodnie z zasadami umieszczonymi na stronie: https://www.podyplomowe.ue.wroc.pl/145,faktury.html

Kontakt i zapisy

▶ Koordynator CKU
Alina Sofińska
tel: 71 36 80 949
e-mail: alina.sofinska@ue.wroc.pl

---

Rekrutacja na studia rozpoczyna się od wypełnienia formularza dostępnego na dole strony pod przyciskiem: ZAPISZ SIĘ NA STUDIA.
Aby wygenerować niezbędne dokumenty, kandydat powinien założyć w naszym systemie indywidualne konto. W zakładce Rekrutacja i dokumenty znajduje się krótka instrukcja dotycząca tego procesu.

Prosimy o dostarczenie kompletu dokumentów rekrutacyjnych najpóźniej w ostatnim dniu rekrutacji. Można to zrobić:

• osobiście lub przez osobę trzecią w biurze studiów podyplomowych CKU
• umieszczając dokumenty w skrzynce korespondencyjnej znajdującej się w budynku CKU
• przesyłając je pocztą na adres do korespondencji.

Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w zakładce Kontakt.

W przypadku pytań dotyczących kwestii merytorycznych oraz dostępu do zespołów i zajęć w aplikacji MS TEAMS prosimy o kontakt z kierownikiem studiów.

---

Terminy

Termin zakończenia rekrutacji: 2026-11-13

Termin uruchomienia studiów: 2026-11-21

Wymagane dokumenty

• podanie o przyjęcie na studia — wygenerowane z systemu
• formularz zgłoszeniowy (załącznik 1) — wygenerowany z systemu
• oświadczenie o pokryciu kosztów (w zależności od wybranego finansowania załącznik 2 lub 3) — wygenerowane z systemu
• dyplom ukończenia studiów wyższych — kserokopia dyplomu ukończenia studiów wyższych (licencjat, inżynier, magister, mgr inż.) oraz oryginał lub odpis dyplomu do wglądu. W przypadku wysyłki dokumentów pocztą prosimy o załączenie odpisu lub oryginału dyplomu do dokumentów (zwrot oryginału ze świadectwem ukończenia studiów podyplomowych)
• dyplom zagraniczny — prosimy o wcześniejsze zweryfikowanie, czy dyplom uprawnia do podjęcia studiów podyplomowych w Polsce. Szczegóły pod linkiem: https://nawa.gov.pl/uznawalnosc/wydawanie-informacji-o-zagranicznych-dyplomach. Prosimy o załączenie potwierdzenia do dokumentów rekrutacyjnych. Kandydaci z zagranicznym dyplomem, uprawniającym do podjęcia studiów podyplomowych w Polsce, w momencie składania dokumentów zobowiązani są również do złożenia przysięgłego tłumaczenia dyplomu na język polski
• dowód osobisty — do wglądu (w przypadku wysyłania dokumentów pocztą lub dostarczenie ich przez osoby trzecie powinien zostać okazany w trakcie studiów). Nie przyjmujemy kserokopii dowodów osobistych
• dokumenty potwierdzające zmianę danych osobowych — w przypadku osób, których dane osobowe uległy zmianie (inne imię lub nazwisko w dowodzie osobistym/wizie/karcie pobytu i na dyplomie) - kserokopia dokumentu potwierdzającego zmianę i oryginał do wglądu (np. akt małżeństwa, decyzja administracyjna czy orzeczenie sądu)
• zezwolenie na pobyt dla osób spoza UE — dokument potwierdzający legalny pobyt w Polsce np. wiza lub karta pobytu (w przypadku wysyłania dokumentów pocztą lub dostarczenie ich przez osoby trzecie oryginały dokumentów powinny zostać okazane w trakcie studiów).