Ekspert w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) (tryb online | Certyfikat Eksperta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy AML i finansowaniu terroryzmu CFT) (edycja 1)

Semestr zimowy 2026/2027, letni 2026/2027

Cele i charakterystyka studiów

---

Studia zakończone uzyskaniem Certyfikatu Eksperta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT)Audytora Tożsamości Cyfrowej wydanego przez Polski Instytut Kontroli Wewnętrznej

---

Pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, cyberzagrożenia, kryptowaluty i nowe kanały płatności tworzą coraz bardziej złożone środowisko ryzyka dla organizacji

---

Studia podyplomowe 'Ekspert w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy AML i finansowaniu terroryzmu CFT' przygotowują do pracy tam, gdzie regulacje, technologia, analiza danych i bezpieczeństwo finansowe spotykają się w praktyce

---

Zdobądź kompetencje potrzebne do projektowania, oceny i usprawniania systemów AML/CFT w organizacjach — w formule 100% online

---

Ekspert w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy AML i finansowaniu terroryzmu CFT to studia podyplomowe przygotowujące do pracy w jednym z najważniejszych obszarów współczesnego bezpieczeństwa finansowego: wykrywania, ograniczania i zarządzania ryzykiem przestępczości finansowej.

W świecie rosnących wymagań regulacyjnych, cyfryzacji usług finansowych, rozwoju fintechów, kryptowalut, sztucznej inteligencji i transgranicznych przepływów kapitału, skuteczny system AML/CFT staje się nie tylko obowiązkiem prawnym, ale także elementem ochrony reputacji, stabilności i wiarygodności organizacji. Standardy FATF stanowią międzynarodowy punkt odniesienia dla działań państw i instytucji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz finansowaniu proliferacji, a są one regularnie aktualizowane wraz ze zmianą ryzyk i metod działania sprawców.

Program studiów został zaprojektowany tak, aby łączyć wiedzę:

• regulacyjną
• analityczną
• technologiczną
• operacyjną.

Uczestnicy poznają krajowe i międzynarodowe ramy AML/CFT, uczą się stosowania podejścia opartego na ryzyku, analizują obowiązki instytucji obowiązanych, zasady raportowania, funkcjonowanie nadzoru, kontroli i audytu oraz praktyczne aspekty budowania procedur compliance. Ważnym elementem programu jest także rozwój kompetencji związanych z monitorowaniem transakcji, analizą danych, wykrywaniem anomalii, cyberbezpieczeństwem, kryptowalutami i nowymi kanałami transferu wartości. Zakres ten wynika bezpośrednio z programu obejmującego m.in. system AML/CFT, nadzór i raportowanie, polityki AML/CFT, regulacje prawne, podejście oparte na ryzyku, technologie finansowe, kryptowaluty, cyberbezpieczeństwo, analitykę danych oraz współpracę międzynarodową.

---

Studia odpowiadają na aktualne zmiany w europejskim systemie przeciwdziałania przestępczości finansowej. Nowa unijna instytucja AMLA ma koordynować organy krajowe, wzmacniać jednolite stosowanie reguł AML/CFT w UE oraz usprawniać współpracę jednostek analityki finansowej. Od 2028 roku AMLA ma bezpośrednio nadzorować 40 najbardziej złożonych instytucji lub grup finansowych wysokiego ryzyka w UE, co dodatkowo zwiększa znaczenie kompetencji związanych z oceną ryzyka, nadzorem, raportowaniem i skutecznym wdrażaniem procedur.

---

Program ma charakter praktyczny i interdyscyplinarny. Nie ogranicza się do znajomości przepisów — rozwija zdolność rozumienia ryzyka, projektowania procesów, oceny transakcji, interpretowania danych i podejmowania decyzji w środowisku regulacyjnym. Uczestnicy przygotowują się do współpracy z jednostkami nadzoru, organami raportowania, audytem, compliance, działami ryzyka, bezpieczeństwa, fraud prevention i zespołami technologicznymi.

Studia trwają 2 semestry i obejmują 160 godzin zajęć, realizowanych online w trybie zaocznym weekendowym. Zajęcia prowadzone są zdalnie na platformie Teams, a program obejmuje 10 zjazdów odbywających się mniej więcej co trzy tygodnie. To rozwiązanie umożliwia rozwój kompetencji osobom aktywnym zawodowo, które chcą wejść w obszar AML/CFT albo wzmocnić swoją pozycję ekspercką w finansach, compliance, audycie, zarządzaniu ryzykiem, administracji lub sektorze nowych technologii.

---

Wyróżniki programu

1. Interdyscyplinarność: AML/CFT, compliance, ryzyko, audyt, technologia

Program nie ogranicza się do regulacji prawnych. Łączy system AML/CFT, nadzór, raportowanie, compliance, audyt, zarządzanie ryzykiem, technologie finansowe, kryptowaluty, cyberbezpieczeństwo, analitykę danych i współpracę międzynarodową.

2. Silny nacisk na praktyczne stosowanie AML/CFT

Uczestnicy analizują przypadki przestępczości finansowej i sankcji regulatorów, uczą się projektować systemy AML/CFT, pracują na danych i narzędziach wykorzystywanych w praktyce oraz przygotowują się do współpracy z instytucjami krajowymi i międzynarodowymi.

3. Aktualność wobec zmian regulacyjnych w UE

Program dobrze wpisuje się w moment transformacji europejskiego systemu AML/CFT. AMLA ma wzmacniać spójność nadzoru w UE i współpracę jednostek analityki finansowej, a od 2028 roku obejmie bezpośrednim nadzorem wybrane instytucje wysokiego ryzyka.

4. Połączenie klasycznego AML z nowoczesną analityką danych

Wyróżnikiem jest obecność przedmiotów dotyczących analityki danych, systemów wykrywania nieprawidłowości finansowych i narzędzi informatycznych. Dzięki temu program odpowiada na realny kierunek rozwoju AML: od ręcznej weryfikacji i formalnych procedur w stronę pracy z danymi, alertami, modelami ryzyka i systemami monitoringu.

5. Uwzględnienie kryptowalut i nowych kanałów transferu wartości

Program zawiera osobny moduł dotyczący kryptowalut oraz nowych kanałów transferu wartości. To ważny element, bo ryzyka AML/CFT coraz częściej pojawiają się w środowisku cyfrowym, transgranicznym i technologicznym.

6. Kadra łącząca perspektywę akademicką i praktykę biznesową

Zajęcia prowadzą pracownicy naukowo-dydaktyczni specjalizujący się w rachunkowości, finansach, audycie i zarządzaniu ryzykiem oraz praktycy rynku finansowego, eksperci compliance, specjaliści od narzędzi analitycznych i osoby zajmujące się przestępczością finansową oraz cyberzagrożeniami.

Adresaci

Studia skierowane są do osób, które chcą zdobyć lub rozwinąć kompetencje w obszarze przeciwdziałania przestępczości finansowej – jednej z najbardziej poszukiwanych specjalizacji na rynku pracy. Program dedykowany jest w szczególności dla:

• specjalistów i menedżerów działów AML
• compliance oraz zarządzania ryzykiem
• pracowników instytucji finansowych (banki, fintech, ubezpieczenia, instytucje płatnicze)
• analityków monitoringu transakcji i wykrywania nadużyć
• audytorów wewnętrznych i zewnętrznych
• pracowników działów bezpieczeństwa i przeciwdziałania fraudom
• konsultantów (risk advisory, compliance, cybersecurity)
• przedstawicieli administracji publicznej i instytucji nadzorczych
• osób planujących rozwój kariery w obszarze AML/CFT

---

Program został zaprojektowany w sposób umożliwiający udział zarówno osobom posiadającym doświadczenie zawodowe, jak i tym, którzy chcą wejść w obszar AML poprzez uporządkowaną, praktyczną ścieżkę rozwoju.

---

Kluczowe korzyści dla uczestnika

Zrozumienie systemu AML/CFT od strony regulacyjnej i organizacyjnej

Uczestnik poznaje logikę działania krajowego i międzynarodowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu: role instytucji obowiązanych, GIIF, nadzoru, audytu, raportowania i współpracy międzynarodowej.

Umiejętność stosowania podejścia opartego na ryzyku

Program rozwija zdolność identyfikowania, oceniania, dokumentowania i monitorowania ryzyk AML/CFT. To kompetencja kluczowa, ponieważ risk-based approach jest podstawą współczesnego AML, a polskie przepisy wymagają oceny ryzyka m.in. z uwzględnieniem rodzaju klienta, obszaru geograficznego, produktu, kanału dystrybucji, wartości transakcji oraz celu i charakteru relacji gospodarczej.

Praktyczne przygotowanie do pracy w compliance, AML i ryzyku

Uczestnik uczy się, jak projektować i usprawniać procedury, polityki, mechanizmy kontrolne i procesy AML/CFT w organizacji. Program obejmuje compliance, audyt, funkcje nadzorcze, polityki AML/CFT oraz zarządzanie procesami na poziomie lokalnym.

Rozwój kompetencji analitycznych

Studia obejmują analizę schematów przestępczości finansowej, wykrywanie anomalii, monitoring transakcji, narzędzia informatyczne i analitykę danych. Dzięki temu uczestnik uczy się patrzeć na AML nie tylko od strony formalnej, ale także poprzez dane, zachowania klientów, transakcje i sygnały ostrzegawcze.

Przygotowanie do wyzwań technologicznych: fintech, kryptowaluty, AI i cyberbezpieczeństwo

Program uwzględnia nowoczesne technologie finansowe, kryptowaluty, nowe kanały transferu wartości, cyberbezpieczeństwo oraz bezpieczeństwo systemów płatniczych. To szczególnie istotne, ponieważ EBA wskazuje na nowe ryzyka ML/TF oraz potrzebę aktualizacji podejścia do oceny ryzyka, due diligence, beneficjentów rzeczywistych i krajów wysokiego ryzyka.

Lepsze przygotowanie do kontroli, audytów i wymagań nadzorczych

Uczestnik rozwija kompetencje potrzebne do oceny skuteczności systemu AML/CFT, przygotowania organizacji do audytu, kontroli oraz dialogu z regulatorami i organami nadzoru.

Wzmocnienie wiarygodności zawodowej w obszarze bezpieczeństwa finansowego

Absolwent może lepiej rozumieć zależności między regulacjami, ryzykiem, reputacją, odpowiedzialnością organizacji i technologią. To kompetencje przydatne w instytucjach finansowych, firmach doradczych, administracji, audycie, compliance, controllingu, cybersecurity i fraud prevention.

Możliwość nauki z dowolnego miejsca

Zajęcia są realizowane online na platformie Teams, w trybie weekendowym. Uczelnia zapewnia konto Microsoft 365, materiały dydaktyczne w MS Teams oraz dostęp do zasobów biblioteki UEW.

Czas trwania i liczba godzin

2 semestry, 160 godz.

Program studiów

Pobierz program studiów do wydruku

Lp.	Nazwa przedmiotu	Liczba godzin
1.	System przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu	8
NADZÓR I RAPORTOWANIE W AML/CFT
2.	Audyt oraz funkcje nadzorcze w środowisku AML/CFT	8
3.	Ramy instytucjonalne oraz raportowanie w obszarze AML/CFT	8
POLITYKI AML/CFT
4.	Etyka i przejrzystość organizacji jako podstawa budowania procedur AML/CFT	16
5.	Usprawnienie zarządzania procesami AML/CFT na poziomie lokalnym	8
6.	Compliance – system zapewnienia zgodności na poziomie organizacji	8
NARZĘDZIA WDRAŻANIA AML/CFT
7.	Regulacje prawne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu	16
8.	Benchmarking oraz dobre praktyki w obszarze AML/CFD	8
9.	Podejście oparte na ryzyku	8
TECHNOLOGIE I ANALITYKA AML/CFT
10.	Nowoczesne technologie finansowe w systemie AML/CFT	8
11.	Kryptowaluty oraz nowe kanały transferu wartości	8
12.	Cyberbezpieczeństwo oraz bezpieczeństwo systemów płatniczych	8
13.	Analityka danych oraz systemy wykrywania nieprawidłowości finansowych	8
14.	Narzędzia informatyczne wykorzystywane do analizy danych	8
KOMPETENCJE W ZAKRESIE AML/CFT
15.	Polityka oraz ocena ryzyka w instytucjach finansowych	8
16.	Profesjonalne kwalifikacje w obszarze AML/CFT	8
WSPÓŁPRACA MIĘDZYNARODOWA W ZAKRESIE AML/CFT
17.	Międzynarodowa wymiana informacji	8
18.	Ryzyko transgraniczne oraz praktyka międzynarodowa	8
	RAZEM	160

Warunki i sposób zaliczenia studiów

Warunkiem uzyskania świadectwa ukończenia studiów jest:

• obecność na zajęciach (min 80%)
• uzyskanie pozytywnej oceny z egzaminu końcowego
• uregulowanie wszystkich należnych opłat za studia

Egzamin końcowy odbywa się w trybie zdalnym.

---

Organizacja studiów

• zajęcia są prowadzone online - wyłącznie zdalnie na platformie Teams (o ewentualnych zmianach informują prowadzący)
• studia w trybie zaocznym weekendowym
• liczba zjazdów: 10
• zajęcia odbywają się mniej więcej co trzy tygodnie
• język: polski

W ramach studiów na tym kierunku oferujemy:

• indywidualne konto na platformie Microsoft 365 (a w nim m.in.: pakiet Office, Teams, Forms, OneDrive)
• materiały dydaktyczne zamieszczone w aplikacji MS Teams
• dostęp do zasobów biblioteki UEW

Kierownik studiów podyplomowych przed rozpoczęciem zajęć przesyła szczegółowe informacje organizacyjne oraz harmonogram. Świadectwo ukończenia studiów podyplomowych jest wydawane w języku polskim, wraz z odpisem w języku angielskim.

---

Kadra dydaktyczna

Zajęcia prowadzone są przez zespół ekspertów łączących wiedzę akademicką z praktyką biznesową: pracowników naukowo-dydaktycznych specjalizujących się w rachunkowości, finansach, audycie i zarządzaniu ryzykiem, praktyków rynku finansowego posiadających doświadczenie w systemach AML/CFT, ekspertów wdrażających rozwiązania compliance i narzędzia analityczne w organizacjach, specjalistów zajmujących się przeciwdziałaniem przestępczości finansowej i cyberzagrożeniom. Dzięki temu uczestnicy zdobywają wiedzę aktualną, praktyczną i bezpośrednio użyteczną w środowisku zawodowym.

Kierownictwo i opieka naukowa

Kierownik

dr hab. Bartłomiej Nita, prof. UEW
Katedra Rachunkowości, Sprawozdawczości i Analizy Finansowej
tel. 607 440 204
e-mail: bartlomiej.nita@ue.wroc.pl
pok. 519, bud. Z

Cena

4990 PLN

Istnieje możliwość rozłożenia opłaty na raty:
2 - dla os. indywidualnych, os. prowadzących działalność gospodarczą, firm i instytucji
4 - wyłącznie dla os. indywidualnych
6 - wyłącznie dla os. indywidualnych

W tym celu prosimy o wiadomość mailową do koordynatora studiów z informacją o wybranej ilości rat.

Ważne! Opłata za studia powinna zostać dokonana dopiero po otrzymaniu od kierownika studiów informacji o zebraniu się grupy i uruchomieniu kierunku. Numer konta do wpłat będzie widoczny po zalogowaniu na indywidualny profil słuchacza. W tytule prosimy wpisać imię, nazwisko i kierunek studiów.

Nie pobieramy opłaty wpisowej.
Faktury VAT są wystawiane na życzenie i przesyłane mailowo zgodnie z zasadami umieszczonymi na stronie: https://www.podyplomowe.ue.wroc.pl/145,faktury.html

[EN] Price

The valid price listed above.

The payment can be divided into installments:
2 - for individuals, persons conducting business activities, companies and institutions
4 - for individuals only
6 - for individuals only

In order to do this, please email the number of installments selected to the study coordinator.

Important! The tuition fee should be paid only after receiving the information from the head of postgraduate studies that the sufficient group has gathered and that the program has been launched. The account number for payments can be accessed after logging into the individual student profile. As a payment transfer title, please state your name, surname and name of the program.

We do not charge application fee.
VAT invoices are issued on request and sent by e-mail in accordance with the rules published on this website: https://www.podyplomowe.ue.wroc.pl/145,faktury.html

Kontakt i zapisy

▶ Koordynator CKU / CKU coordinator
Magdalena Krzywińska tel/phone: 71 36 80 377
e-mail: magdalena.krzywinska@ue.wroc.pl

▶ Asystent kierownika studiów / Head of studies asssistant
Magdalena Barańska
tel/phone: 71 36 80 422
e-mail: magdalena.baranska@ue.wroc.pl

---

Rekrutacja na studia rozpoczyna się od wypełnienia formularza dostępnego na dole strony pod przyciskiem: ZAPISZ SIĘ NA STUDIA.
Aby wygenerować niezbędne dokumenty, kandydat powinien założyć w naszym systemie indywidualne konto. W zakładce Rekrutacja i dokumenty znajduje się krótka instrukcja dotycząca tego procesu.

Prosimy o dostarczenie kompletu dokumentów rekrutacyjnych najpóźniej w ostatnim dniu rekrutacji. Można to zrobić:

• osobiście lub przez osobę trzecią w biurze studiów podyplomowych CKU
• umieszczając dokumenty w skrzynce korespondencyjnej znajdującej się w budynku CKU
• przesyłając je pocztą na adres do korespondencji.

Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w zakładce Kontakt.

W przypadku pytań dotyczących kwestii merytorycznych oraz dostępu do zespołów i zajęć w aplikacji MS TEAMS prosimy o kontakt z kierownikiem studiów.

Terminy

Termin zakończenia rekrutacji: 2026-08-30

Wymagane dokumenty

• podanie o przyjęcie na studia — wygenerowane z systemu
• formularz zgłoszeniowy (załącznik 1) — wygenerowany z systemu
• oświadczenie o pokryciu kosztów (w zależności od wybranego finansowania załącznik 2 lub 3) — wygenerowane z systemu
• dyplom ukończenia studiów wyższych — kserokopia dyplomu ukończenia studiów wyższych (licencjat, inżynier, magister, mgr inż.) oraz oryginał lub odpis dyplomu do wglądu. W przypadku wysyłki dokumentów pocztą prosimy o załączenie odpisu lub oryginału dyplomu do dokumentów (zwrot oryginału ze świadectwem ukończenia studiów podyplomowych)
• dyplom zagraniczny — prosimy o wcześniejsze zweryfikowanie, czy dyplom uprawnia do podjęcia studiów podyplomowych w Polsce. Szczegóły pod linkiem: https://nawa.gov.pl/uznawalnosc/wydawanie-informacji-o-zagranicznych-dyplomach. Prosimy o załączenie potwierdzenia do dokumentów rekrutacyjnych. Kandydaci z zagranicznym dyplomem, uprawniającym do podjęcia studiów podyplomowych w Polsce, w momencie składania dokumentów zobowiązani są również do złożenia przysięgłego tłumaczenia dyplomu na język polski
• dowód osobisty — do wglądu (w przypadku wysyłania dokumentów pocztą lub dostarczenie ich przez osoby trzecie powinien zostać okazany w trakcie studiów). Nie przyjmujemy kserokopii dowodów osobistych
• dokumenty potwierdzające zmianę danych osobowych — w przypadku osób, których dane osobowe uległy zmianie (inne imię lub nazwisko w dowodzie osobistym/wizie/karcie pobytu i na dyplomie) - kserokopia dokumentu potwierdzającego zmianę i oryginał do wglądu (np. akt małżeństwa, decyzja administracyjna czy orzeczenie sądu)
• zezwolenie na pobyt dla osób spoza UE — dokument potwierdzający legalny pobyt w Polsce np. wiza lub karta pobytu (w przypadku wysyłania dokumentów pocztą lub dostarczenie ich przez osoby trzecie oryginały dokumentów powinny zostać okazane w trakcie studiów).

Dodatkowe informacje

Studia we współpracy z Polskim Instytutem Kontroli Wewnętrznej.