Ekspert w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) (edycja 1)

Semestr zimowy 2026/2027, letni 2026/2027

Cele i charakterystyka studiów

Studia podyplomowe „Ekspert w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT)” zostały zaprojektowane jako kompleksowy, nowoczesny program rozwoju kompetencji w jednym z najbardziej strategicznych i dynamicznie rozwijających się obszarów współczesnej gospodarki – bezpieczeństwa finansowego i regulacyjnego. W warunkach rosnącej presji regulacyjnej, globalizacji przepływów kapitałowych oraz dynamicznego rozwoju technologii finansowych (fintech, kryptowaluty, AI), organizacje stoją przed koniecznością budowy zaawansowanych systemów przeciwdziałania przestępczości finansowej. Skuteczne zarządzanie ryzykiem AML/CFT staje się dziś nie tylko obowiązkiem regulacyjnym, ale kluczowym elementem zarządzania wartością i reputacją organizacji. Celem studiów jest przygotowanie uczestników do pełnienia ról eksperckich i menedżerskich w obszarze AML/CFT poprzez rozwój kompetencji w trzech komplementarnych wymiarach: 1. Wymiar regulacyjno-systemowy · dogłębne zrozumienie krajowych i międzynarodowych regulacji AML/CFT, · projektowanie i wdrażanie polityk oraz procedur compliance, · przygotowanie organizacji do kontroli i audytów regulatorów, · funkcjonowanie systemów raportowania i nadzoru. 2. Wymiar analityczny · identyfikacja, pomiar i zarządzanie ryzykiem prania pieniędzy, · stosowanie podejścia risk-based approach (RBA),

· analiza schematów przestępczości finansowej i wykrywanie anomalii, · wykorzystanie analityki danych w procesach detekcji i prewencji. 3. Wymiar technologiczno-operacyjny · funkcjonowanie systemów monitorowania transakcji i wykrywania nieprawidłowości, · wykorzystanie narzędzi IT i AI w analizie danych finansowych, · przeciwdziałanie nadużyciom w środowisku cyfrowym (fintech, kryptowaluty), · bezpieczeństwo systemów płatniczych i cyberbezpieczeństwo. Program wyróżnia się silnym powiązaniem teorii z praktyką oraz unikalną integracją zagadnień z zakresu: · compliance i regulacji, · audytu i kontroli wewnętrznej, · zarządzania ryzykiem, · nowoczesnych technologii finansowych. Kluczowy wyróżnik programu (USP): To jeden z nielicznych programów na rynku, który łączy klasyczne podejście AML/CFT z nowoczesną analityką danych, technologiami cyfrowymi oraz praktyką zarządzania ryzykiem w organizacjach. Podczas studiów uczestnicy: · analizują rzeczywiste przypadki przestępczości finansowej i sankcji regulatorów, · uczą się projektować systemy AML/CFT w organizacji, · pracują na danych i narzędziach wykorzystywanych w praktyce, · rozwijają umiejętność podejmowania decyzji w warunkach niepewności i presji regulacyjnej, · przygotowują się do współpracy z instytucjami krajowymi i międzynarodowymi. Efektem kształcenia jest przygotowanie absolwentów do aktywnego zarządzania ryzykiem AML/CFT oraz pełnienia funkcji eksperckich w organizacjach o wysokim poziomie złożoności regulacyjnej.

Adresaci

Studia skierowane są do osób, które chcą zdobyć lub rozwinąć kompetencje w obszarze przeciwdziałania przestępczości finansowej – jednej z najbardziej poszukiwanych specjalizacji na rynku pracy. Program dedykowany jest w szczególności dla: · specjalistów i menedżerów działów AML, compliance oraz zarządzania ryzykiem, · pracowników instytucji finansowych (banki, fintech, ubezpieczenia, instytucje płatnicze), · analityków monitoringu transakcji i wykrywania nadużyć, · audytorów wewnętrznych i zewnętrznych, · pracowników działów bezpieczeństwa i przeciwdziałania fraudom, · konsultantów (risk advisory, compliance, cybersecurity), · przedstawicieli administracji publicznej i instytucji nadzorczych, · osób planujących rozwój kariery w obszarze AML/CFT. Program został zaprojektowany w sposób umożliwiający udział zarówno osobom posiadającym doświadczenie zawodowe, jak i tym, którzy chcą wejść w obszar AML poprzez uporządkowaną, praktyczną ścieżkę rozwoju.

Czas trwania i liczba godzin

2 semestry, 160 godz.

Program studiów

Pobierz program studiów do wydruku

Lp.	Nazwa przedmiotu	Liczba godzin
1.	System przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu	8
NADZÓR I RAPORTOWANIE W AML/CFT
2.	Audyt oraz funkcje nadzorcze w środowisku AML/CFT	8
3.	Ramy instytucjonalne oraz raportowanie w obszarze AML/CFT	8
POLITYKI AML/CFT
4.	Etyka i przejrzystość organizacji jako podstawa budowania procedur AML/CFT	16
5.	Usprawnienie zarządzania procesami AML/CFT na poziomie lokalnym	8
6.	Compliance – system zapewnienia zgodności na poziomie organizacji	8
NARZĘDZIA WDRAŻANIA AML/CFT
7.	Regulacje prawne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu	16
8.	Benchmarking oraz dobre praktyki w obszarze AML/CFD	8
9.	Podejście oparte na ryzyku	8
TECHNOLOGIE I ANALITYKA AML/CFT
10.	Nowoczesne technologie finansowe w systemie AML/CFT	8
11.	Kryptowaluty oraz nowe kanały transferu wartości	8
12.	Cyberbezpieczeństwo oraz bezpieczeństwo systemów płatniczych	8
13.	Analityka danych oraz systemy wykrywania nieprawidłowości finansowych	8
14.	Narzędzia informatyczne wykorzystywane do analizy danych	8
KOMPETENCJE W ZAKRESIE AML/CFT
15.	Polityka oraz ocena ryzyka w instytucjach finansowych	8
16.	Profesjonalne kwalifikacje w obszarze AML/CFT	8
WSPÓŁPRACA MIĘDZYNARODOWA W ZAKRESIE AML/CFT
17.	Międzynarodowa wymiana informacji	8
18.	Ryzyko transgraniczne oraz praktyka międzynarodowa	8
	RAZEM	160

Warunki i sposób zaliczenia studiów

Warunkiem uzyskania świadectwa ukończenia studiów jest:

• obecność na zajęciach (min 80%)
• uzyskanie pozytywnej oceny z egzaminu końcowego
• uregulowanie wszystkich należnych opłat za studia

Egzamin końcowy ma formę ustną i odbywa się w trybie zdalnym.
Forma egzaminu może ulec zmianie. O ostatecznej formie zaliczenia decyduje kierownik studiów podyplomowych.

---

Organizacja studiów

• zajęcia są prowadzone online - wyłącznie zdalnie na platformie Teams (o ewentualnych zmianach informują prowadzący)
• studia w trybie zaocznym weekendowym
• liczba zjazdów: 10
• zajęcia odbywają się mniej więcej co trzy tygodnie
• język: polski

W ramach studiów na tym kierunku oferujemy:

• indywidualne konto na platformie Microsoft 365 (a w nim m.in.: pakiet Office, Teams, Forms, OneDrive)
• materiały dydaktyczne zamieszczone w aplikacji MS Teams
• dostęp do zasobów biblioteki UEW

Kierownik studiów podyplomowych przed rozpoczęciem zajęć przesyła szczegółowe informacje organizacyjne oraz harmonogram. Świadectwo ukończenia studiów podyplomowych jest wydawane w języku polskim, wraz z odpisem w języku angielskim.

---

Kadra dydaktyczna

Zajęcia prowadzone są przez zespół ekspertów łączących wiedzę akademicką z praktyką biznesową: pracowników naukowo-dydaktycznych specjalizujących się w rachunkowości, finansach, audycie i zarządzaniu ryzykiem, praktyków rynku finansowego posiadających doświadczenie w systemach AML/CFT, ekspertów wdrażających rozwiązania compliance i narzędzia analityczne w organizacjach, specjalistów zajmujących się przeciwdziałaniem przestępczości finansowej i cyberzagrożeniom. Dzięki temu uczestnicy zdobywają wiedzę aktualną, praktyczną i bezpośrednio użyteczną w środowisku zawodowym.

Kierownictwo i opieka naukowa

Kierownik

dr hab. Bartłomiej Nita, prof. UEW
Katedra Rachunkowości, Sprawozdawczości i Analizy Finansowej
tel. 607 440 204
e-mail: bartlomiej.nita@ue.wroc.pl
pok. 519, bud. Z

Cena

4990 PLN

Istnieje możliwość rozłożenia opłaty na raty:
2 - dla os. indywidualnych, os. prowadzących działalność gospodarczą, firm i instytucji
4 - wyłącznie dla os. indywidualnych
6 - wyłącznie dla os. indywidualnych

W tym celu prosimy o wiadomość mailową do koordynatora studiów z informacją o wybranej ilości rat.

Ważne! Opłata za studia powinna zostać dokonana dopiero po otrzymaniu od kierownika studiów informacji o zebraniu się grupy i uruchomieniu kierunku. Numer konta do wpłat będzie widoczny po zalogowaniu na indywidualny profil słuchacza. W tytule prosimy wpisać imię, nazwisko i kierunek studiów.

Nie pobieramy opłaty wpisowej.
Faktury VAT są wystawiane na życzenie i przesyłane mailowo zgodnie z zasadami umieszczonymi na stronie: https://www.podyplomowe.ue.wroc.pl/145,faktury.html

[EN] Price

The valid price listed above.

The payment can be divided into installments:
2 - for individuals, persons conducting business activities, companies and institutions
4 - for individuals only
6 - for individuals only

In order to do this, please email the number of installments selected to the study coordinator.

Important! The tuition fee should be paid only after receiving the information from the head of postgraduate studies that the sufficient group has gathered and that the program has been launched. The account number for payments can be accessed after logging into the individual student profile. As a payment transfer title, please state your name, surname and name of the program.

We do not charge application fee.
VAT invoices are issued on request and sent by e-mail in accordance with the rules published on this website: https://www.podyplomowe.ue.wroc.pl/145,faktury.html

Kontakt i zapisy

▶ Koordynator CKU / CKU coordinator
Barbara Grzeszczak
tel/phone: 71 36 80 377
e-mail: barbara.grzeszczak@ue.wroc.pl

▶ Asystent kierownika studiów / Head of studies asssistant
Magdalena Barańska
tel/phone: 71 36 80 422
e-mail: magdalena.baranska@ue.wroc.pl

---

Rekrutacja na studia rozpoczyna się od wypełnienia formularza dostępnego na dole strony pod przyciskiem: ZAPISZ SIĘ NA STUDIA.
Aby wygenerować niezbędne dokumenty, kandydat powinien założyć w naszym systemie indywidualne konto. W zakładce Rekrutacja i dokumenty znajduje się krótka instrukcja dotycząca tego procesu.

Prosimy o dostarczenie kompletu dokumentów rekrutacyjnych najpóźniej w ostatnim dniu rekrutacji. Można to zrobić:

• osobiście lub przez osobę trzecią w biurze studiów podyplomowych CKU
• umieszczając dokumenty w skrzynce korespondencyjnej znajdującej się w budynku CKU
• przesyłając je pocztą na adres do korespondencji.

Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w zakładce Kontakt.

W przypadku pytań dotyczących kwestii merytorycznych oraz dostępu do zespołów i zajęć w aplikacji MS TEAMS prosimy o kontakt z kierownikiem studiów.

Terminy

Termin zakończenia rekrutacji: 2026-06-30

Wymagane dokumenty

• podanie o przyjęcie na studia — wygenerowane z systemu
• formularz zgłoszeniowy (załącznik 1) — wygenerowany z systemu
• oświadczenie o pokryciu kosztów (w zależności od wybranego finansowania załącznik 2 lub 3) — wygenerowane z systemu
• dyplom ukończenia studiów wyższych — kserokopia dyplomu ukończenia studiów wyższych (licencjat, inżynier, magister, mgr inż.) oraz oryginał lub odpis dyplomu do wglądu. W przypadku wysyłki dokumentów pocztą prosimy o załączenie odpisu lub oryginału dyplomu do dokumentów (zwrot oryginału ze świadectwem ukończenia studiów podyplomowych)
• dyplom zagraniczny — prosimy o wcześniejsze zweryfikowanie, czy dyplom uprawnia do podjęcia studiów podyplomowych w Polsce. Szczegóły pod linkiem: https://nawa.gov.pl/uznawalnosc/wydawanie-informacji-o-zagranicznych-dyplomach. Prosimy o załączenie potwierdzenia do dokumentów rekrutacyjnych. Kandydaci z zagranicznym dyplomem, uprawniającym do podjęcia studiów podyplomowych w Polsce, w momencie składania dokumentów zobowiązani są również do złożenia przysięgłego tłumaczenia dyplomu na język polski
• dowód osobisty — do wglądu (w przypadku wysyłania dokumentów pocztą lub dostarczenie ich przez osoby trzecie powinien zostać okazany w trakcie studiów). Nie przyjmujemy kserokopii dowodów osobistych
• dokumenty potwierdzające zmianę danych osobowych — w przypadku osób, których dane osobowe uległy zmianie (inne imię lub nazwisko w dowodzie osobistym/wizie/karcie pobytu i na dyplomie) - kserokopia dokumentu potwierdzającego zmianę i oryginał do wglądu (np. akt małżeństwa, decyzja administracyjna czy orzeczenie sądu)
• zezwolenie na pobyt dla osób spoza UE — dokument potwierdzający legalny pobyt w Polsce np. wiza lub karta pobytu (w przypadku wysyłania dokumentów pocztą lub dostarczenie ich przez osoby trzecie oryginały dokumentów powinny zostać okazane w trakcie studiów).